公司是基于互聯網的供應鏈金融服務平臺，由中國南車、中國北車、中國鐵建等企業聯合發起設立，致力于打造大企業與供應鏈上中小企業、銀行金融機構共同發展的產業互聯網創新金融平臺?，F公司為了追加投入，提升平臺單日融資規模、滿足監管和風控要求、新設相關專業公司、全國市場營銷力量投放、技術開發投入、安全體系建設等，計劃引進30家(原則上不超過30家)外部戰略投資方對公司進行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過60%，擬新增注冊資本不超過24000萬元。

 

　　一、公司基本情況

 

　　該公司是基于互聯網的供應鏈金融服務平臺。由中國南車、中國北車、中國鐵建、國機集團等企業聯合發起設立的混合所有制股份企業，于2015年5月在北京石景山科技園區注冊成立。

 

　　公司依托中國中車集團(前中國南車、中國北車)、中國鐵建集團、中國機械工業集團、首鋼集團強大的產業背景，與眾多金融機構、機構投資者緊密攜手，為其產業鏈眾多上下游企業提供全方位的互聯網金融信息服務。目前主要產品是“云信”。

 

　　云信是云鏈金融平臺上流轉的企業信用。是由大型企業集團通過云鏈金融平臺，將其優質企業信用轉化為可流轉、可融資、可靈活配置的一種創新型金融服務。云信具有安全、高效、實時的特點。云信也是有期限的，產業鏈上中小企業在云信期限內通過云鏈金融平臺，可將其接收的云信進行轉讓、融資或持有。云信為產業鏈上廣大企業提供了全新的經濟往來結算工具，既大大提高結算效率，也為中小企業提供了一個便捷、低成本融資的新通道。

 

 

　　平臺首批股東年營收規模超 1.2萬億，資產規模超過1.5萬億，行業涉及廣泛，產業鏈上中小企業數十萬家。中國金融認證中心是中國人民銀行和國家信息安全管理機構批準成立的國家級權威安全認證機構，為平臺提供銀行最高等級安全服務。世紀互聯為平臺提供全程運營商級數據托管服務。構建了由核心企業、中小企業、銀行、機構投資者與消費者構成的多級生態圈。

 

 

　　二、投資亮點

 

　　(一)依托大企業做產業互聯網創新金融平臺

 

　　云鏈金融致力于打造大企業與供應鏈上中小企業、銀行金融機構共同發展的產業互聯網創新金融平臺，依托大企業在實體經濟中的行業領軍地位和優質信用，充分利用銀行等金融機構給予大企業的授信和資金支持，在嚴格遵循國家法律框架基礎上，創新出一種可拆分、流轉、融資的電子付款承諾函(云鏈金融平臺稱其為“云信”，類似于“企業承兌匯票”)。

 

　　當前，經濟下行壓力增大，降低大企業融資成本與中小企業融資難、融資貴問題并存。大企業可以憑借自身優質信用，在云鏈金融平臺獲得“云信”授信，使用“云信”向供應商支付，有效降低大企業現金占用量。同時，幫助供應商提前開展流轉和融資，降低整個供應鏈融資成本。二是大企業可利用收到的“云信”進行拆分流轉，快速清理債務鏈上各企業間三角債，降低企業負債。三是大企業利用其優質信用通過所屬財務公司籌集低成本資金，支持中小企業低成本融資，并獲取供應鏈金融收益。

 

　　云鏈金融平臺通過模式創新，有效解決了中小企業融資難題，不僅提高融資速度，將線下企業融資流程全面優化整合到互聯網線上，實現中小企業當日申請當日放款的高效融資。還降低了融資成本，大企業向中小企業支付“云信”后，中小企業可以利用“云信”可拆分、可轉移支付等特性，向其他中小企業流轉大企業優質信用償付欠款，降低中小企業現金需求量，進而降低企業融資成本。

 

　　(二)云信產品優勢顯著

 

　　1、可流轉

 

　　中小企業從下游企業接收到云信，將持有的云信轉讓給上游供應商，結轉應付賬款，即云信的流轉。因云信流轉基于線上，流轉過程方便、快捷，不占用企業銀行授信，不再占用保證金，云信流轉不發生任何費用。

 

　　2、可融資

 

　　基于真實貿易背景，中小企業將下游企業的應收賬款向金融機構或商業保理企業進行保理，在提供供貨合同、發票、發貨單等基礎信息后， 以其持有的云信作為保理融資還款保證，完成融資。

 

　　3、可靈活配置

 

　　中小企業可根據業務發展需求，按需結算及融資;在云信到期日前，企業可靈活安排結算金額和期限。

 

　　三、增資方案

 

　　1.本項目計劃引進30家(原則上不超過30家，具體根據市場情況確定)外部戰略投資方對公司進行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過60%，擬新增注冊資本不超過24000萬元，其中，新增28家(根據市場情況確定)投資方每家(含一致行動人)新增注冊資本金不超過1000萬元，新增2家(根據市場情況確定)投資方每家(含一致行動人)新增注冊資本金不超過2000萬元。(新增投資方數量及投資金額，根據市場情況確定)

 

　　2.本次增資，具體投資金額不得低于經融資方上級單位評估備案后的價格。

 

　　3.公司治理安排：增資完成后，根據《中華人民共和國公司法》等法律法規建立規范的公司治理結構及相關章程制度。

 

　　四、募集資金用途

 

　　1.保理公司追加投入，提升平臺單日融資規模;

 

　　2.滿足監管和風控要求，新設相關專業公司;

 

　　3.全國市場營銷力量投放;

 

　　4.技術開發投入;

 

　　5.安全體系建設。

圖片來源：找項目網